¿Puede el IRS cobrar y embargar mi casa o bienes?

Cuando el IRS recauda impuestos atrasados: ¿puede el IRS cobrar y embargar mi casa o bienes?

En esta temporada de impuestos hay muchas personas que he atendido y que definitivamente cometieron muchos errores en el ano anterior y que tratan de solucionar esos errores a la hora de hacer sus impuestos, Yo siempre les respondo lo mismo, NO puedo revivir un muerto, ya acá lo que queda es ver hacia adelante y solucionar el futuro en vez del pasado, entonces entra inmediatamente la pregunta que hacen sobre ¿Qué pasa si no pago este monto que debo por mis Impuestos?, ¿puede el IRS quitarme hasta los calzones? Pues…

Cuando recibes un aviso de cobro del IRS, lo primero que sucede, puede ser frio que recorre todo tu cuerpo. Lo siguiente que debes hacer es trabajar con un representante para hacer frente a esta situación de forma inmediata. ¿Por qué? Porque no responder puede acarrear consecuencias muy graves. He aquí un resumen de lo que sucede cuando no respondes al IRS de inmediato.

1: Tu cuenta se convierte en morosa

Cuando Hacienda envía una factura y el contribuyente no responde, la cuenta se convierte en morosa. Las deudas tributarias pequeñas y sencillas pueden pasarse al Sistema de Cobros Automatizados del IRS. Los representantes del ACS (Siglas en Ingles de Automed Collections System) pueden intentar ponerse en contacto con el contribuyente por teléfono o en persona para llegar a una solución de pago. Tenga en cuenta que los agentes de ACS están capacitados para establecer planes de pago. No puedes negociar acuerdos y estos agentes no están bien formados en derecho fiscal.

2: Aviso de embargo de impuestos federales

Incluso si tu eres capaz de llegar a un acuerdo de pago con el IRS, el IRS todavía puede presentar un embargo de impuestos federales, pero es menos probable que el IRS va a cobrar y embargar tus bienes. El derecho de retención es un aviso público a sus acreedores, y se presenta ante el gobierno local donde tu vives, tienes un negocio, o eres dueño de una propiedad. Notifican al público en general y a tus acreedores que tu tienes una deuda tributaria no pagada y que afecta a todos los derechos de propiedad actuales y futuros.

No sólo es un asunto de registro público, sino que también aparece en tu informe de crédito y puede dañar tu calificación crediticia. Si tu tratas de vender una propiedad mientras un embargo está en vigor, el IRS tiene prioridad sobre el producto de la venta. Un embargo también puede dificultar la refinanciación de una hipoteca. Una vez que se presenta el embargo, el IRS generalmente no lo liberará hasta que su saldo, incluyendo multas e intereses, sean pagados en su totalidad.

3: Oportunidad de solicitar una audiencia

Después de que el IRS presenta un embargo y antes de que comiencen a iniciar la acción de embargo, donde el IRS recogerá y confiscará bienes y activos, tú tienes la oportunidad de solicitar una audiencia con la Oficina de Apelaciones. La Notificación Final de Intención de Embargo y la Notificación de su Derecho a una Audiencia pueden entregarse personalmente, dejarse en tu última dirección conocida o enviarse por correo registrado o certificado.

Puedes solicitar la audiencia presentando el formulario 12153, Solicitud de audiencia para el debido proceso de recaudación o audiencia equivalente. Este formulario requiere que tu les proporciones información sobre ti y las razones por las que tu crees que el IRS no debe proseguir el embargo o gravamen en tu contra. Si no llenas el formulario correctamente, el IRS lo rechazará.

Tienes sólo 30 días a partir de la fecha de ese aviso para solicitar una audiencia de apelación. El plazo de 30 días es muy estricto. Si tu presentas dentro de los 30 días, el IRS debe detener los cobros sobre el importe de la deuda en espera del resultado de la audiencia. Si tu no presenta dentro de ese plazo, pierdes el derecho a una audiencia de debido proceso de cobranza (CDP). Después de esto puedes solicitar una Audiencia de Equivalencia, pero el IRS puede proceder con la acción de cobro mientras tu espera.

La acción de cobranza forzosa, ¿Qué es lo que el IRS cobra y confiscar?

Si tu no intentas llegar a una solución de pago o se te pasa el tiempo de 30 días para solicitar una audiencia, el IRS comenzará la acción de cobro forzoso. Esto incluye el embargo de tus ingresos o activos tales como cuentas bancarias. En algunos casos, el IRS puede incluso embargar y vender tu propiedad.

Si tu recibes un aviso de embargo de tu cuenta bancaria, el IRS está tratando de tomar el dinero directamente de tu cuenta. Una vez que se emite una orden de embargo, el IRS puede tomar tanto dinero como tengas en la cuenta para satisfacer la deuda tributaria. Incluso puedes no darte cuenta hasta que el dinero se ha desaparecido de tu cuenta bancaria, y mientras tu estas tratando de comprar alimentos, pagar tu alquiler o pagando de la hipoteca de tu casa, o también cuando oye de un empleado o a un proveedor quejarse porque su cheque de pago esta sin fondo y zaasss fue el IRS que tomo todo el dinero adeudado de tu cuenta personal o de negocios.

Entonces, ¿qué tipo de bienes / activos puede cobrar y embargar el IRS? 

El embargo de bienes no se limita a las cuentas bancarias. Bienes muebles e inmuebles, vehículos, embarcaciones, salarios, cuentas de jubilación, devoluciones de impuestos, y los ingresos por alquiler son potencialmente objeto de incautación por el IRS. En primer lugar, un agente de Hacienda embargará cualquier bien que se encuentre en lugares públicos. Si eso no es suficiente, van a solicitar entrar en tu casa o lugar de trabajo. Si das tu consentimiento, el funcionario de Hacienda entrará en tu casa o lugar de trabajo y se incautará los bienes personales tales como joyas, obras de arte, muebles, equipos u otros activos que allí se encuentre. Si tu no estás de acuerdo, el IRS obtendrá un orden de allanamiento o  de entrada, que da el permiso legal al oficial para entrar en tu casa o negocio y apoderarse de bienes para satisfacer las deudas tributaria pendiente.

Una vez que el IRS coloca un embargo sobre los salarios, tu reembolso de impuestos, u otros ingresos, el embargo se mantendrá hasta que el IRS libere el embargo, cuanto pagas tu deuda tributaria en su totalidad, o el plazo de prescripción expire.

Restricción del pasaporte

Si debes más de 50.000 dólares en impuestos impagados, multas e intereses y el IRS considera que su deuda tributaria es de «morosidad grave», tu capacidad para viajar puede verse afectada. El IRS puede notificar al Departamento de Estado que, a su vez, denegará, revocará o limitará el uso de tu pasaporte hasta que te pongas al día con el IRS, ya sea pagando la totalidad de la deuda tributaria o estableciendo un acuerdo de pago a plazos.

Si te retiran el pasaporte, no hay solución rápida. Incluso si tu pagas el saldo en su totalidad, el IRS tiene 30 días para enviar un aviso de descertificación al Departamento de Estado. Si tu crees que la cantidad que el IRS está tratando de cobrar es incorrecta o que fue colocado erróneamente en la lista, puedes apelar el estado en el tribunal federal de distrito o en el Tribunal Fiscal de EE. UU., pero tu pasaporte permanecerá restringido mientras apelas.

La buena noticia es que tu tienes derecho a que un profesional de impuestos te represente frente al IRS y te guíe a través del proceso de cobro mientras abogan en tu nombre. Ponte en contacto con un profesional con licencia tan pronto como reciba cualquier tipo de carta de cobro del IRS para obtener ayuda en la creación de un plan de acción eficaz. Es normal tener miedo del IRS y su poder, pero la mejor manera de hacer frente a ello es conseguir la ayuda de alguien con los conocimientos suficientes acerca de los procedimientos y posibilidades antes de que las cosas se compliquen.

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Hector DMilita